ALLES, WAS BABY-BOOMER ÜBER NACHLASSPLANUNG WISSEN MÜSSEN - LANDLEBEN

Sie haben noch keinen aktuellen Nachlassplan? Du bist nicht allein. Mehr als 70 Prozent der Amerikaner tun dies nicht, darunter mehr als die Hälfte aller Babyboomer. Aus diesem Grund geben wir Ihnen unsere besten Tipps zum Erstellen eines solchen Dokuments.

1. Jeder braucht einen Nachlassplan.

Dies sind wichtige Dokumente, die jeder haben sollte - ob reich oder arm, jung oder alt.

2. Nachlassplanung muss für Sie nicht beängstigend, kompliziert oder teuer sein.

Viele Menschen sind überwältigt von der Aussicht, ein Testament und andere Dokumente zu verfassen, aber das sollte nicht sein. Sie können sich kostenlos an FreeWill wenden und ein gültiges Testament erstellen - und die meisten Leute benötigen weniger als 25 Minuten, um fertig zu werden. (Ähnliche Tools gibt es auch für andere wichtige Dokumente.)

Wenn Sie einen komplexeren Nachlass haben (komplizierte Familiendynamik, Immobilien in Übersee usw.), können Sie FreeWill (oder andere Online-Tools) verwenden, um Ihre Angelegenheiten in Ordnung zu bringen und einen Anwalt vor Ort zu finden, der die Dokumente fertigstellt.

3. Mit der Nachlassplanung können Sie die Welt verändern.

Viele Leute bei FreeWill bringen Geschenke für wohltätige Zwecke ein, die für sie zu Lebzeiten wichtig waren. Bisher haben die Menschen 119 Millionen US-Dollar für ihre Lieblingsanliegen bereitgestellt.

Für die meisten ist ein wohltätiges Testament (oft als "Vermächtnis" bezeichnet) das größte Geschenk, das sie jemals machen werden. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie in den kommenden Jahrzehnten einen massiven positiven Einfluss haben werden, egal was passiert.

4. Haben Sie einen Plan für Ihre Kinder ...

Wenn Sie minderjährige Kinder haben, ist die Auswahl eines gesetzlichen Vertreters einer der wichtigsten Bestandteile Ihres Plans. Die explizite Benennung eines Vormunds (und einer sekundären Option) kann Ihre Familie von sehr schwierigen Entscheidungen abhalten und sicherstellen, dass Sie der endgültige Entscheidungsträger für diese wichtige Entscheidung sind.

5. ... und deine Haustiere.

Wenn Sie Haustiere haben, können Sie auch einen Vormund für sie auswählen. In vielen Fällen entscheiden sich die Leute, etwas Geld zuzuteilen, um zum Vormund des Haustiers zu gehen, um sicherzustellen, dass für sie gesorgt wird, falls Ihnen etwas passiert.

6. Teile nicht nur deine Sachen. Teilen Sie auch Ihre Werte.

Wenn Sie Ihre wertvolle Briefmarkensammlung, Ihren 1973 Mustang oder Ihr Familienfotoalbum einer anderen Person überlassen, möchten Sie möglicherweise eine Notiz darüber einfügen, was dies für Sie bedeutete und warum Sie sich entschieden haben, es mit dieser Person zu teilen.

Viele Menschen schreiben auch einen "Legacy-Brief", in dem ihre Grundwerte und Lebenslektionen für nachfolgende Generationen aufgeführt sind. Familien schätzen diese Briefe.

7. Mach es jetzt, aktualisiere es oft.

Viele Leute denken, Testamente sind in Stein gemeißelt, aber es ist die beste Praxis, sie alle paar Jahre zu aktualisieren, wenn sich Ihr Vermögen und Ihre Lebensumstände ändern. Gute Zeiten für eine Aktualisierung Ihres Testaments sind: Wenn Sie umziehen, ein neues Haus kaufen, heiraten oder sich scheiden lassen oder ein neues Kind bekommen.

In FreeWill (und einigen anderen Online-Tools) können Sie Ihre Dokumente speichern und jederzeit aktualisieren. Ein Anwalt kann auch weniger verlangen, um vorhandene Dokumente zu aktualisieren, als um völlig neue zu erstellen.

8. Testamente sind nur der Anfang.

Das Erstellen eines rechtlichen Testaments ist ein guter Anfang, aber Sie möchten auch ein paar andere wichtige Dokumente für eine umfassende Planung des Endes der Lebensdauer. Dazu gehören häufig:

Dauerhafte Finanzvollmacht: Legt fest, wer befugt ist, in Ihrem Namen finanzielle Entscheidungen zu treffen, wenn Sie handlungsunfähig sind.
Vorab-Gesundheitsrichtlinie: Beinhaltet in der Regel eine "Befugnis zur Gesundheitsfürsorge", die angibt, wer befugt ist, in Ihrem Namen eine Entscheidung über die Gesundheitsfürsorge zu treffen, wenn Sie arbeitsunfähig sind, sowie einen "Lebenswillen", der Ihre spezifischen Gesundheitswerte und -wünsche umreißt.
Bestattungs- und Bestattungsanweisungen: sollten getrennt von einem Testament hinterlassen werden.
Zuwendungsempfänger: Wird direkt auf Vermögenswerten wie Bankkonten, IRAs und Lebensversicherungspolicen erstellt und gibt an, wer diese Vermögenswerte erbt.
Lebendige Trusts: Eine separate juristische Person, die Sie mit Ihrem Vermögen "finanzieren" können, das einige Personen als primäre Methode zur Bestimmung des Empfängers ihres Vermögens verwenden (anstelle eines Testaments). Die Einrichtung und Verwaltung von Vermögenswerten ist komplizierter als die eines Testaments Dies kann jedoch verhindern, dass Ihr Nachlass Nachlassprüfungen durchläuft, und Ihnen zusätzliche Flexibilität bei der Aufteilung Ihres Vermögens ermöglichen. (Sie sind besonders hilfreich in Staaten mit langen und teuren Nachlassprozessen.)

9. Stellen Sie sicher, dass Ihre Lieben Ihre Dokumente finden können.

Ein perfekter Wille ist nicht gut, wenn Ihre Familie ihn nicht finden kann, wenn sie es braucht. Stellen Sie sicher, dass einige nahe stehende Personen genau wissen, wo sich Ihre Nachlasspläne befinden und wie sie darauf zugreifen können, wenn dies erforderlich ist.

10. Gönnen Sie sich.

Nachlassplanung ist nicht immer leicht zu überlegen. Wenn Sie fertig sind, belohnen Sie sich mit einem Abendessen, einer Wanderung, einer Golfrunde oder was auch immer Sie sonst glücklich macht.

(Offenlegung: FreeWill ist Teil der HearstLab-Community, die von der Muttergesellschaft von Country Living betrieben wird.)